近年来,社会上电信诈骗案件频发,给人民群众造成了严重的经济损失和精神伤害。工商银行上饶分行认真贯彻国家和监管机构关于打击治理电信网络诈骗工作部署，加强组织推动，积极推进电信网络诈骗源头治理、系统治理、综合治理，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

加强组织领导，提高员工认识

工行上饶分行成立了“推动资金链治理”暨“打击治理电信网络诈骗犯罪”工作领导小组，积极组织全行员工学习“断卡”行动相关知识,保证全员熟练掌握开卡、开户风险点,从源头堵截违法犯罪行为，通过一系列行之有效的措施,有效增强了基层员工的合规意识和法律意识。

积极开展行动，广泛宣传教育

工行上饶分行在辖内营业网点及自助区域显目位置张贴防范电信网络诈骗宣传海报，并利用LED显示屏、电视屏等每日滚动播放防诈警示语及视频，切实提高了到店客户的安全防范意识和金融风险意识。在办理业务过程中,要求客户详细阅读风险告知书,通过宣传折页对客户进行宣传教育,做到多提示、多沟通，守好电信网络诈骗的第一战线。

上下联动攻坚，强化系统监测

工行上饶分行积极推进账户体系应用，充分运用智能风控新系统加强对单位结算账户的风险监测，结合加强型尽调、重点对账等手段做好后续分析。同时，运用该行智慧年检系统,对系统中信息核对不一致的账户，及时联系完善相关手续，对问题账户做好主动管控，以“能快则快、能早则早”的原则，确保“断卡”行动有序、高效、顺利完成。

严格履职管理，压实层级责任

工行上饶分行要求各层级严格执行“断卡”行动部署要求，加强岗位履职管理，积极配合监管部门做好涉案账户防控工作。加强客户风险源头识别，使用“融安e 信”、“空壳探查”等工具进行前置核实，加强开户审核和客户风险评估分析，有效识别涉案或违法失信情况。严格账户网银调额，依据企业经营情况、账户分类分级等合理设置网银额度，防范涉案账户的发生。(鲍小珍)